Validus, una plataforma de préstamos digitales con sede en Singapur para pequeñas y medianas empresas, ha asegurado $50 millones en financiamiento de deuda de HSBC bajo la estrategia del Fondo de Crecimiento de la ASEAN.
Validus utilizará los fondos para apoyar la inclusión financiera de las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME) en Indonesia, abordando los desafíos que enfrentan para acceder a recursos financieros.
Con 64.2 millones de MIPYME contribuyendo con el 61% del PIB de Indonesia, según el Ministerio de Asuntos Económicos de Indonesia, el potencial de crecimiento es inmenso. Sin embargo, solo alrededor de 17.5 millones de MIPYME están aprovechando el ecosistema en línea y el comercio electrónico. Estas empresas enfrentan desafíos significativos para acceder a financiamiento debido a los requisitos operativos, de reporte y de garantías estrictos de los bancos comerciales, según un informe de 2017 del Banco Mundial.
Vikas Nahata (Presidente Ejecutivo) y Nihkilesh Goel (CEO) cofundaron la empresa en Singapur en 2015. Desarrollaron un modelo de préstamos enfocado en la cadena de suministro que utilizaba acceso a datos no tradicionales a través de asociaciones con bancos tradicionales e instituciones internacionales. La empresa se ha expandido a Indonesia (Batumbu), Tailandia (Siam Validus) y Vietnam (Validus Vietnam).
“Los bancos tradicionales en la región del Sudeste Asiático todavía confían en métodos de evaluación crediticia heredados para las pequeñas empresas, y dependen en exceso de los datos financieros históricos y las garantías respaldadas por bienes raíces,” dijo Goel. «Validus desempeña un papel importante como el mayor proveedor de financiamiento digital para MIPYME en la ASEAN.»
La empresa ha experimentado un crecimiento tanto en ingresos como en ganancias netas en los últimos tres años.
“En los últimos tres años, hemos crecido nuestros ingresos consolidados del grupo a una tasa de crecimiento anual compuesta del 69% y, lo que es más importante, nuestro negocio en Indonesia, que es nuestro mercado más grande entre los cuatro países en los que operamos, ha sido rentable neto desde 2022 y una fuente de flujo de efectivo positivo para el grupo,” dijo Goel.
Validus cuenta con más de 300 empleados en cinco países y ha recaudado aproximadamente $75 millones en financiamiento de capital total. Sus inversionistas anteriores incluyen Vertex Ventures Sudeste Asiático e India, Vertex Growth, FMO, entre otros.
En resumen, Validus está desempeñando un papel crucial en el apoyo financiero a las MIPYME en Indonesia y otros países de la región, facilitando el crecimiento económico y la creación de empleo en el sudeste asiático.
